今天pink来给大家分享一些关于监管严查资金来源房管局资金监管会查资金来源吗方面的知识吧，希望大家会喜欢哦
1、这个应该是有可能的，如果来源可疑，可能会被当做大额可疑交易进行上报。
2、般情况下，差弯大家在买房的时候都会办理按揭贷款，按揭贷款就是跟银行借钱，那么银行就需要大家提供各种证件资料，包括工作证明、银行流水、身份证、结婚证、征信报告等等，然后银行再根据申请人的实际情况做审核。
3、另外除了对申请人日常的罩闷材料进行审核之外，房管局还会对首付款的来源进行审核，因为按照目前监管部门的规定，银行的消虚闷闷费贷款，经营性贷款，信用卡透支等各种款项是不能违规进入楼市的。
严查首付款流水：
半年内转入的资金需核实为合理收入所得
“接到银行通知，因名下有经营贷，房贷批不了了。”3月18日上午，此前通过一家贷款中介办理过经营贷用于首付款的钟小姐被告知，只有结清了经营贷后，才可以批房贷。
1、提供首付款流水。提审前，借款人家庭需提供首付款来源近半年流水；可以是活期存款，也可是理财余额、保险余额、支付宝余额、股票余额等。
2、对于半年前已持有80%首付资金的可直接认定具备资质；对于部分首付款为近半年内转入的，需核实为合理收入所得。
3、对于直系亲属转入的，需提供直系亲属近半年流水；若亲属半年前已持有可直接认定；若断续存入的，需核实为合理收入缺厅所得。
4、对于经核实首付来源为借贷、垫资过桥、他人借名贷款的严禁准入。
5、提交放款合规环节，需再次核实借款人家庭征信，如有新增消费类贷款或信用卡分期业务的，需提前结清后方可发放。
“银行要求这个政策从3月17日开始执行，以银行录入系统为准。”上述按揭贷款中介负责人透露，此前递件的客户也被通知要求补足材料。
不受理部分客户业务：
存在消费贷、经营贷发放记录者
当前，金融监管部门对银行经营贷进行史上最严的大面积排查磨扮世，从源头上避免经营贷资金变相流入楼市。（广东情况请点击《2.77亿元、920户！广东银保监局公布信贷资金违规流入流失情况》）
工行广州分行表示，该行根据上级行及监管部门的管理要求，增强个贷业务风险管控责任意识，强化内部操作管理，认真核实借款人首付款来源，在受理贷款申请时，加强对贷款用途的调查，防止贷款资金被挪用于购房，确保个人信贷资金有序合规发放。
工行广州分行核查首付款来源的具体举措包括：加强个人住房贷款首付款来源审核，防范个人消费贷款、个人经营贷款、大额信用卡透支等各类融资挪用于购房；在贷款调查过程中，对借款人提供的贷款申请前的账户流水，重点调查是否存在融资机构、中介机构借款。
兴业银行广州分行表示，该行主要通过核查转账记录等多种手段判断借款人首付款的真实性，不受理借款人首付款缴交前在本行存在个人消费贷款、个人经营贷款发放记录的及首付资金有来自中介等渠道嫌疑的个人住房贷款申请。
招商银行广州分行表示，该行一直严格核查首付款流水，要求首付款来源清晰，必须为购房人自有资金，提供其资金的来源渠道。如严查首付贷、对于通过中介公司、小贷公司等融资方式筹集首付的客户，不得准入；对流水中突然出现用于首付款的资金，需调查资金来源，严格审核首付款支付凭证、流水的真实性。
小贷公司加强管理：
不得提供“过桥贷”“尾款贷”“赎楼贷”等
“目前省内没有发现有小贷公司贷款产品违规流入房市。”广东省小额贷款公司协瞎肢会常务副秘书长徐北表示，小贷公司贷款利率高、额度小，并不适合首付贷。
据其介绍，小贷公司平均利率在15%-18%，但购房人可以承受的利率一般在12%以下。但更为关键的是金额，珠三角一带首付贷额度需要为50万元-100万元，小贷公司很难批复这样的额度。“小贷公司的信用额度达到30万元就已经很高了。”
徐北表示，近期广东小贷协会也发出通知要求小贷公司不得为购房人或卖房人提供“首付贷”“过桥贷”“尾款贷”“赎楼贷”等购房融资或场外配资金融产品。同时，广东小贷协会切实加强贷款用途监测，要求借款人严格按照合同约定用途使用贷款资金，不得将贷款挪用于融资购房。
编辑/李桁
深圳为什么要严查土地购置的资金来源呢？我们来一起了解一下这一件事情。
一.为何严查
这次深圳严查土地购置的资金来源呢，主要就是为了防止那一些企业去借贷或者融资来去购买土地。我想也是，深圳害怕会有第2个恒大出现恒大现在现在一点多万亿。他欠的这些钱也都是从银行或者是各种地方借来的钱，那么一旦恒大出了事情，他会牵连出来特别大的金融风险。所以说为了防止更多的恒大冒出来，所以说现在深圳这边是严查通过借贷融资的手段，拿钱去购买土地，建房子的这一种樱闹行为和这些公司。
二.需要为自由资金
根据这一次发布的通知，我们了解到竞买的这些企业需要去说明他们购买土地的资金来源，并且呢，他们要承诺这些资金是自有资金。并且是要求他们提供相应的证明以及银行的流水等资料去完整的进行论证。并且呢是要求作出承诺，要提交土地购置资金承诺函，以及会计师事务所的报告。
三.禁止融资借贷
这一次的通知也明确的指出了，这些企业的股东不可以违规的向他们提供借贷转贷担保或者是其他的融资区作为购买地产的资金。企业购买币的话，也不能够使用产业链上下游关联企派烂业的借款或者是预付脊羡罩款去进行购买。并且对于金融机构也有相关的规定。规定说。银行，证券，保险，期货，信托，基金以及资产管理公司之类的金融机构，都是不能够通过一些金融的手段去给这些公司进行融资，例如说贷款定向增发信托贷款等等，这一些渠道都是不行的。如果说被发现了这些违规的行为，就会保证金不给退还，并且一年内禁止去参加相关的竞买活动。
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据广东省深圳市地方金融监督管理局消息，9月24日，该局发布《深圳市地方金融监督管理局等六部门关于加强商品住房用地土地购置资金来源核查要求的通知》（以下简称“《通知》”）。
《通知》主要针对参与竞买深圳居住用地企业和深圳辖区内金融机构，意在严格核查深圳市商品住房用地招拍挂出让土地购置资金，进一步加强对房地产开发企业购地和融资的监管。
六部门还包括深圳市规划和自然资源局、深圳市住房和建设局、中国人民银行深圳市中心支行、中国银行保险监督管理委员会深圳监管局、中国证券监督管理委员会深圳监管局。
针对竞买企业，《通知》要求，竞买企业的股东不得违规向其提供借款、转贷、担保或其他相关融资便利等作为购地资金。
同时，竞买企业不得直接或间接使用金融机构各类融资资金作为购地资金；购地资金不得使用产业链上下游关联企业借款或预付款，不得使用其他自然人、法人、非法人组织的借款，不得使用参与竞买企业控制的非房地产企业融资等。
《通知》显示，陪冲激竞买企业需要说明购地资金来源并承诺为自有资金，提供相应证明，通过银行流水等证明资料进行完整的论证，并对上述要求作出承诺，提交《土地购置资金承诺函》及会计师事务所提供的审计报告。
经审查发现违反上述购地资金监管要求的企业，将取消其竞得资格、没收竞买保证金不予退还，1年内禁止该企业参加深圳市国有建设用地竞买活动，并及时向社会公开处理结果。
对于金融机构，深圳市要求，银行、证券、保险、期货、信托、基金和资产管理公司等持牌金融机构不得违规为竞买企业提供各类融资资金（包括不限于开发贷款、定向增发、信托贷款等资金渠道）作为购地资金。
商业保理公司、小额贷款公司、融资性担保公司、融资租赁公司、典当公司、地方资产管理公司等“73”类地方金融机构，也不得违规为竞买企业提供资金用于购地。
《通知》要求，金融机构应做好资金审查，防止资金违规流入商品住房用地竞拍市场，金融机构应建立相应的监测和报告机制，对借款主体资质、贷款用途开展实质性审查，防止信贷资金违规用于竞买土地，一旦发现借款主体违规使用资金用于商品住房用地竞拍，应及时向深圳芦袜市规划和自然资源局、深圳市地方金融监管局、深圳判或市住房和建设局、中国人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局等相关部门报告。
有房企人士表示，该规定利好财务状况好的大型房企，此前在手现金充裕，此时是比较好的出手机会。
另有房企高负债的房企人士表示，该文件不仅是要求房企要规范使用资金，同时要求金融机构不得违规发放资金，并做好资金的使用监督，进一步规范了房企的购地资金来源。
严查资金来源对买房有重大影响。我们个人买房首付由自己的存留自有资金或父母的自有资金支付，支付了首付款后剩余部分按揭贷款，完成买房。但一段时间来，很多人通过不同渠道取得资金用来支付首搏纳手付买房，比如消费贷、经营贷、彩礼贷、墓地贷，这就违背了贷款的初衷，扰乱金融秩序，这无形中给炒房客增加了资金来源，但给基嫌银行带来更大风险。
现在金融监管当局认识到这些问题，严查购房资金来源，堵住资金漏洞，防范金融风茄顷险。堵住了违规资金进入房地产，那就减少了购房需求，这对调控过热房地产是有效的。
本文到这结束，希望上面文章对大家有所帮助